最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定
法釋〔2016〕24號(hào)
《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》已于2016年7月11日由最高人民法院審判委員會(huì)第1688次會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2016年12月1日起施行。
最高人民法院
2016年11月18日
為正確審理獨(dú)立保函糾紛案件，切實(shí)維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，服務(wù)和保障“一帶一路”建設(shè)，促進(jìn)對(duì)外開(kāi)放，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》《中華人民共和國(guó)合同法》《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等法律，結(jié)合審判實(shí)際，制定本規(guī)定：
第一條 本規(guī)定所稱的獨(dú)立保函，是指銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)作為開(kāi)立人，以書面形式向受益人出具的，同意在受益人請(qǐng)求付款并提交符合保函要求的單據(jù)時(shí)，向其支付特定款項(xiàng)或在保函最高金額內(nèi)付款的承諾。
前款所稱的單據(jù)，是指獨(dú)立保函載明的受益人應(yīng)提交的付款請(qǐng)求書、違約聲明、第三方簽發(fā)的文件、法院判決、仲裁裁決、匯票、發(fā)票等表明發(fā)生付款到期事件的書面文件。
獨(dú)立保函可以依保函申請(qǐng)人的申請(qǐng)而開(kāi)立，也可以依另一金融機(jī)構(gòu)的指示而開(kāi)立。開(kāi)立人依指示開(kāi)立獨(dú)立保函的，可以要求指示人向其開(kāi)立用以保障追償權(quán)的獨(dú)立保函。
第二條 本規(guī)定所稱的獨(dú)立保函糾紛，是指在獨(dú)立保函的開(kāi)立、撤銷、修改、轉(zhuǎn)讓、付款、追償?shù)拳h(huán)節(jié)產(chǎn)生的糾紛。
第三條 保函具有下列情形之一，當(dāng)事人主張保函性質(zhì)為獨(dú)立保函的，人民法院應(yīng)予支持，但保函未載明據(jù)以付款的單據(jù)和最高金額的除外：
(一)保函載明見(jiàn)索即付;
(二)保函載明適用國(guó)際商會(huì)《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等獨(dú)立保函交易示范規(guī)則;
(三)根據(jù)保函文本內(nèi)容，開(kāi)立人的付款義務(wù)獨(dú)立于基礎(chǔ)交易關(guān)系及保函申請(qǐng)法律關(guān)系，其僅承擔(dān)相符交單的付款責(zé)任。
當(dāng)事人以獨(dú)立保函記載了對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)交易為由，主張?jiān)摫：再|(zhì)為一般保證或連帶保證的，人民法院不予支持。
當(dāng)事人主張獨(dú)立保函適用擔(dān)保法關(guān)于一般保證或連帶保證規(guī)定的，人民法院不予支持。
第四條 獨(dú)立保函的開(kāi)立時(shí)間為開(kāi)立人發(fā)出獨(dú)立保函的時(shí)間。
獨(dú)立保函一經(jīng)開(kāi)立即生效，但獨(dú)立保函載明生效日期或事件的除外。
獨(dú)立保函未載明可撤銷，當(dāng)事人主張獨(dú)立保函開(kāi)立后不可撤銷的，人民法院應(yīng)予支持。
第五條 獨(dú)立保函載明適用《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》等獨(dú)立保函交易示范規(guī)則，或開(kāi)立人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前一致援引的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定交易示范規(guī)則的內(nèi)容構(gòu)成獨(dú)立保函條款的組成部分。
不具有前款情形，當(dāng)事人主張獨(dú)立保函適用相關(guān)交易示范規(guī)則的，人民法院不予支持。
第六條 受益人提交的單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面相符，受益人請(qǐng)求開(kāi)立人依據(jù)獨(dú)立保函承擔(dān)付款責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。
開(kāi)立人以基礎(chǔ)交易關(guān)系或獨(dú)立保函申請(qǐng)關(guān)系對(duì)付款義務(wù)提出抗辯的，人民法院不予支持，但有本規(guī)定第十二條情形的除外。
第七條 人民法院在認(rèn)定是否構(gòu)成表面相符時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)獨(dú)立保函載明的審單標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查;獨(dú)立保函未載明的，可以參照適用國(guó)際商會(huì)確定的相關(guān)審單標(biāo)準(zhǔn)。
單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面上不完全一致，但并不導(dǎo)致相互之間產(chǎn)生歧義的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成表面相符。
第八條 開(kāi)立人有獨(dú)立審查單據(jù)的權(quán)利與義務(wù)，有權(quán)自行決定單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間是否表面相符，并自行決定接受或拒絕接受不符點(diǎn)。
開(kāi)立人已向受益人明確表示接受不符點(diǎn)，受益人請(qǐng)求開(kāi)立人承擔(dān)付款責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。
開(kāi)立人拒絕接受不符點(diǎn)，受益人以保函申請(qǐng)人已接受不符點(diǎn)為由請(qǐng)求開(kāi)立人承擔(dān)付款責(zé)任的，人民法院不予支持。
第九條 開(kāi)立人依據(jù)獨(dú)立保函付款后向保函申請(qǐng)人追償?shù)�，人民法院�?yīng)予支持，但受益人提交的單據(jù)存在不符點(diǎn)的除外。
第十條 獨(dú)立保函未同時(shí)載明可轉(zhuǎn)讓和據(jù)以確定新受益人的單據(jù)，開(kāi)立人主張受益人付款請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓對(duì)其不發(fā)生效力的，人民法院應(yīng)予支持。獨(dú)立保函對(duì)受益人付款請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓有特別約定的，從其約定。
第十一條 獨(dú)立保函具有下列情形之一，當(dāng)事人主張獨(dú)立保函權(quán)利義務(wù)終止的，人民法院應(yīng)予支持：
(一)獨(dú)立保函載明的到期日或到期事件屆至，受益人未提交符合獨(dú)立保函要求的單據(jù);
(二)獨(dú)立保函項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)已經(jīng)全部支付;
(三)獨(dú)立保函的金額已減額至零;
(四)開(kāi)立人收到受益人出具的免除獨(dú)立保函項(xiàng)下付款義務(wù)的文件;
(五)法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定終止的其他情形。
獨(dú)立保函具有前款權(quán)利義務(wù)終止的情形，受益人以其持有獨(dú)立保函文本為由主張享有付款請(qǐng)求權(quán)的，人民法院不予支持。
第十二條 具有下列情形之一的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成獨(dú)立保函欺詐：
(一)受益人與保函申請(qǐng)人或其他人串通，虛構(gòu)基礎(chǔ)交易的;
(二)受益人提交的第三方單據(jù)系偽造或內(nèi)容虛假的;
(三)法院判決或仲裁裁決認(rèn)定基礎(chǔ)交易債務(wù)人沒(méi)有付款或賠償責(zé)任的;
(四)受益人確認(rèn)基礎(chǔ)交易債務(wù)已得到完全履行或者確認(rèn)獨(dú)立保函載明的付款到期事件并未發(fā)生的;
(五)受益人明知其沒(méi)有付款請(qǐng)求權(quán)仍濫用該權(quán)利的其他情形。
第十三條 獨(dú)立保函的申請(qǐng)人、開(kāi)立人或指示人發(fā)現(xiàn)有本規(guī)定第十二條情形的，可以在提起訴訟或申請(qǐng)仲裁前，向開(kāi)立人住所地或其他對(duì)獨(dú)立保函欺詐糾紛案件具有管轄權(quán)的人民法院申請(qǐng)中止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下的款項(xiàng)，也可以在訴訟或仲裁過(guò)程中提出申請(qǐng)。
第十四條 人民法院裁定中止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下的款項(xiàng)，必須同時(shí)具備下列條件：
(一)止付申請(qǐng)人提交的證據(jù)材料證明本規(guī)定第十二條情形的存在具有高度可能性;
(二)情況緊急，不立即采取止付措施，將給止付申請(qǐng)人的合法權(quán)益造成難以彌補(bǔ)的損害;
(三)止付申請(qǐng)人提供了足以彌補(bǔ)被申請(qǐng)人因止付可能遭受損失的擔(dān)保。
止付申請(qǐng)人以受益人在基礎(chǔ)交易中違約為由請(qǐng)求止付的，人民法院不予支持。
開(kāi)立人在依指示開(kāi)立的獨(dú)立保函項(xiàng)下已經(jīng)善意付款的，對(duì)保障該開(kāi)立人追償權(quán)的獨(dú)立保函，人民法院不得裁定止付。
第十五條 因止付申請(qǐng)錯(cuò)誤造成損失，當(dāng)事人請(qǐng)求止付申請(qǐng)人賠償?shù)�，人民法院�?yīng)予支持。
第十六條 人民法院受理止付申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在四十八小時(shí)內(nèi)作出書面裁定。裁定應(yīng)當(dāng)列明申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人和第三人，并包括初步查明的事實(shí)和是否準(zhǔn)許止付申請(qǐng)的理由。
裁定中止支付的，應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行。
止付申請(qǐng)人在止付裁定作出后三十日內(nèi)未依法提起獨(dú)立保函欺詐糾紛訴訟或申請(qǐng)仲裁的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除止付裁定。
第十七條 當(dāng)事人對(duì)人民法院就止付申請(qǐng)作出的裁定有異議的，可以在裁定書送達(dá)之日起十日內(nèi)向作出裁定的人民法院申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議期間不停止裁定的執(zhí)行。
人民法院應(yīng)當(dāng)在收到復(fù)議申請(qǐng)后十日內(nèi)審查，并詢問(wèn)當(dāng)事人。
第十八條 人民法院審理獨(dú)立保函欺詐糾紛案件或處理止付申請(qǐng)，可以就當(dāng)事人主張的本規(guī)定第十二條的具體情形，審查認(rèn)定基礎(chǔ)交易的相關(guān)事實(shí)。
第十九條 保函申請(qǐng)人在獨(dú)立保函欺詐訴訟中僅起訴受益人的，獨(dú)立保函的開(kāi)立人、指示人可以作為第三人申請(qǐng)參加，或由人民法院通知其參加。
第二十條 人民法院經(jīng)審理獨(dú)立保函欺詐糾紛案件，能夠排除合理懷疑地認(rèn)定構(gòu)成獨(dú)立保函欺詐，并且不存在本規(guī)定第十四條第三款情形的，應(yīng)當(dāng)判決開(kāi)立人終止支付獨(dú)立保函項(xiàng)下被請(qǐng)求的款項(xiàng)。
第二十一條 受益人和開(kāi)立人之間因獨(dú)立保函而產(chǎn)生的糾紛案件，由開(kāi)立人住所地或被告住所地人民法院管轄，獨(dú)立保函載明由其他法院管轄或提交仲裁的除外。當(dāng)事人主張根據(jù)基礎(chǔ)交易合同爭(zhēng)議解決條款確定管轄法院或提交仲裁的，人民法院不予支持。
獨(dú)立保函欺詐糾紛案件由被請(qǐng)求止付的獨(dú)立保函的開(kāi)立人住所地或被告住所地人民法院管轄，當(dāng)事人書面協(xié)議由其他法院管轄或提交仲裁的除外。當(dāng)事人主張根據(jù)基礎(chǔ)交易合同或獨(dú)立保函的爭(zhēng)議解決條款確定管轄法院或提交仲裁的，人民法院不予支持。
第二十二條 涉外獨(dú)立保函未載明適用法律，開(kāi)立人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前亦未就適用法律達(dá)成一致的，開(kāi)立人和受益人之間因涉外獨(dú)立保函而產(chǎn)生的糾紛適用開(kāi)立人經(jīng)常居所地法律;獨(dú)立保函由金融機(jī)構(gòu)依法登記設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，適用分支機(jī)構(gòu)登記地法律。
涉外獨(dú)立保函欺詐糾紛，當(dāng)事人就適用法律不能達(dá)成一致的，適用被請(qǐng)求止付的獨(dú)立保函的開(kāi)立人經(jīng)常居所地法律;獨(dú)立保函由金融機(jī)構(gòu)依法登記設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，適用分支機(jī)構(gòu)登記地法律;當(dāng)事人有共同經(jīng)常居所地的，適用共同經(jīng)常居所地法律。
涉外獨(dú)立保函止付保全程序，適用中華人民共和國(guó)法律。
第二十三條 當(dāng)事人約定在國(guó)內(nèi)交易中適用獨(dú)立保函，一方當(dāng)事人以獨(dú)立保函不具有涉外因素為由，主張保函獨(dú)立性的約定無(wú)效的，人民法院不予支持。
第二十四條 對(duì)于按照特戶管理并移交開(kāi)立人占有的獨(dú)立保函開(kāi)立保證金，人民法院可以采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。保證金賬戶內(nèi)的款項(xiàng)喪失開(kāi)立保證金的功能時(shí)，人民法院可以依法采取扣劃措施。
開(kāi)立人已履行對(duì)外支付義務(wù)的，根據(jù)該開(kāi)立人的申請(qǐng)，人民法院應(yīng)當(dāng)解除對(duì)開(kāi)立保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施。
第二十五條 本規(guī)定施行后尚未終審的案件，適用本規(guī)定;本規(guī)定施行前已經(jīng)終審的案件，當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)賹徎蛘呷嗣穹ㄔ喊凑諏徟斜O(jiān)督程序再審的，不適用本規(guī)定。
第二十六條 本規(guī)定自2016年12月1日起施行。